Hello bank!

Avis et Offres de la néobanque en 2024

La banque en ligne est vite devenue un incontournable de ceux qui souhaitent faire des économies sur leurs services bancaires. L’un des plus grands acteurs de ce secteur en France est sans doute HelloBank! avec près de 800 000 clients en 2024. Vous cherchez des informations fiables sur cette banque en ligne novatrice ? HelloBank! propose un compte gratuit sans conditions et une large offre d’épargnes et de crédits. Découvrez ici tout ce que vous devez savoir sur ce compte HelloBank! et sur les autres services de la néobanque.

HelloBank! en bref

HelloBank! est la banque digitale lancée par BNP Paribas en 2013. Elle est présente dans plusieurs pays d’Europe et a fait évoluer ses services à de nombreuses reprises depuis sa création. Voici les principaux points forts et points faibles de la banque en ligne observés dans différents avis sur HelloBank!.

Les avantages d’avoir un compte HelloBank!

Les avantages d’ouvrir un compte en ligne HelloBank! sont nombreux :

• La prime d’ouverture de compte est plutôt généreuse : 80 à 180 € selon les périodes.
• Il existe un compte bancaire gratuit avec carte bancaire.
• Le compte de base est accessible sans conditions de revenus.
• Toutes les offres de comptes bancaires sont sans engagement et facilement résiliables.
• L’accès aux agences du réseau BNP Paribas est possible pour déposer des espèces et des chèques.

Les inconvénients de cette banque en ligne

L’inconvénient principal est lié à la dépendance de la banque digitale à sa société mère BNP Paribas. En effet, pour effectuer des retraits d’espèces gratuits, vous devrez vous rendre aux distributeurs des agences BNP. Avec l’offre Hello One, les retraits aux distributeurs des autres banques sont facturés 1 €. Les autres petits inconvénients sont liés aux frais appliqués sur quelques opérations occasionnelles ou sur le taux d’intérêt sur le découvert non autorisé (18,4%).

HelloBank! face aux autres banques en ligne

Bien que Bourso Bank domine aisément le marché avec plus de 5 millions de clients, HelloBank! reste son principal concurrent. La filiale de BNP Paribas gagne environ 100 000 clients par an et s’approche donc du million de comptes ouverts. L’avantage d’HelloBank! par rapport aux autres banques en ligne se joue sur les avis de clients sur les produits et le service client. En effet, HelloBank! possède la réputation la plus forte ainsi que les notes les plus élevées sur les sites comparatifs.

Les différents comptes HelloBank!

Hello One : l’offre de base

Hello One est le compte bancaire individuel le plus simple de l’offre HelloBank!. Ce compte est également disponible en tant que compte joint sous le nom Hello One Duo.

Conditions requises

L’offre Hello One est gratuite et sans conditions de revenus. Elle donne accès à une carte bancaire Visa Hello One. La carte reste gratuite à condition de l’utiliser au moins une fois par mois. L’offre Hello One est sans engagement de durée et résiliable à tout moment.

Tarifs Hello One

Les tarifs principaux appliqués pour l’offre Hello One sont les suivants :

• Frais de tenue de compte : 0 €
• Carte bancaire : 0 € (sous réserve d’une utilisation mensuelle, sinon 3 €/mois)
• Retraits d’espèces : 0 € en distributeurs BNP, 1 € dans les autres banques
• Virements : 0 €
• Virements instantanés : 1 €
• Dépôts de chèques et d’espèces : 0 €

Avantages de l’offre Hello One

Hello One vous garantit un compte à 0 €, associé à une carte bancaire gratuite si vous respectez les conditions d’utilisation. De plus, grâce à ce compte de base, vous pouvez réaliser des paiements partout dans le monde, sans conditions de revenus. Avec Hello One, vous pouvez souscrire directement en ligne et profiter de services et de produits bancaires (épargne, crédits, etc.) complets.

Inconvénients de l’offre Hello One

Les deux inconvénients du compte Hello One sont surtout liés aux limitations des possibilités de paiement. Par exemple, l’offre de paiement par mobile est plutôt incomplète. De plus, avec cette offre de compte de base, vous ne pouvez pas créer de carte virtuelle pour sécuriser vos achats sur le net.

Hello Prime : l’offre supérieure

L’offre Hello Prime est faite pour les utilisateurs qui voyagent régulièrement. Elle est également disponible sous la forme d’un compte joint avec Hello Prime Duo.

Conditions requises

L’offre Hello Prime est disponible à condition de justifier de 1 000 € de revenus par mois minimum. Le coût de la carte bancaire est, quant à lui, fixe. Contrairement à l’offre Hello One, vous n’êtes pas obligé d’utiliser votre carte bancaire au moins une fois par mois.

Tarifs Hello Prime

Les prix pratiqués pour l’offre Hello Prime sont les suivants :

• Carte bancaire : 5 € - Retraits d’espèces : 0 € dans n’importe quel distributeur
• Virements : 0 €
• Virements instantanés : 0 €
• Dépôts de chèques et d’espèces : 0 €

Avantages de l’offre Hello Prime

Les avantages principaux de l’offre Hello Prime sont liés aux voyageurs. En effet, avec cette offre, vous profitez de retraits et de paiements entièrement gratuits à l’étranger. Les cartes virtuelles sont disponibles pour sécuriser vos achats à l’étranger ou sur Internet. Vous bénéficiez également d’une gamme d’assurances et d’assistances plus complète pour sécuriser vos déplacements.

Comment ouvrir un compte HelloBank!

Afin d’ouvrir votre compte HelloBank!, vous devez suivre les étapes suivantes :

1. Remplir le formulaire de demande d’ouverture

Rendez-vous sur le site de la banque en ligne HelloBank! et cliquez sur « Devenir client ». Vous devez ensuite répondre aux questions qui vous sont posées et fournir toutes vos coordonnées.

2. Choisissez votre offre

Voulez-vous profiter de l’offre gratuite pour avoir votre compte en ligne sans engagement ? Préférez-vous bénéficier des avantages de l’offre Hello Prime pour les voyageurs ? En fonction de votre budget, de vos besoins et de vos conditions de revenus, choisissez l’offre qui vous correspond.

3. Signez

Pour confirmer votre ouverture de compte, signez votre demande en ligne. Vous recevez par e-mail un code confidentiel qui servira à confirmer l’exactitude de vos informations.

4. Téléchargez les pièces demandées

Des pièces justificatives de votre identité, de vos revenus et de votre adresse vous sont demandées. Ces pièces permettent à HelloBank! d’être sûr que vous remplissez les conditions requises pour ouvrir le compte demandé. Elles sont à transmettre au format pdf.

5. Effectuez votre premier versement

C’est une étape cruciale pour la confirmation de votre ouverture de compte. Vous devez réaliser un virement d’au moins 10 € pour finaliser la demande.

Quelle carte HelloBank! choisir ?

La carte Hello Origin

C’est une carte gratuite réservée aux enfants et aux adolescents à partir de 12 ans. Elle possède les caractéristiques suivantes :

• C’est une carte gratuite.
• Carte avec contrôle systématique.
• Plafond de paiements de 500 € sur 30 jours.
• Plafond de retraits de 200 € sur 7 jours.
• Retraits gratuits chez BNP Paribas ou 1 € dans les autres DAB.
• Découvert non autorisé.

La carte Hello One

Cette carte Visa inclut :

• C’est une carte gratuite.
• Carte à autorisation systématique.
• Plafond de paiements de 1 000 € sur 30 jours.
• Plafond de retraits de 400 € sur 7 jours.
• Assurances basiques.
• Carte virtuelle non incluse.
• Retraits gratuits chez BNP Paribas ou 1 € dans les autres DAB.
• Découvert non autorisé.

La carte Hello Prime

Cette carte destinée aux voyageurs possède les caractéristiques suivantes :

• Elle coûte 5 € par mois (60 € par an)
• Carte premium.
• Plafond de paiements de 1 200 à 2 500 € sur 30 jours.
• Plafond de retraits de 500 à 1 000 € sur 7 jours.
• Assurances premium.
• Carte virtuelle incluse.
• Retraits gratuits partout.
• Découvert autorisé.

Les produits complémentaires à votre compte HelloBank!

L’épargne chez HelloBank!

Les livrets d’épargne

Le livret d’épargne Hello + est l’offre personnalisée de la banque en ligne. Il propose un taux brut de 3,00 % pendant 1 an jusqu’à 50 000 € d’épargne. C’est un livret ouvert à tous les clients HelloBank! majeurs. En plus de ce livret sont disponibles d’autres offres d’épargne comme :

• Le livret A à 3 % net.
• Le LDDS à 3 % net jusqu’à 12 000 € et en totale exonération d’impôts.
• Le compte à terme Hello Max à rendement garanti sur 3 à 12 mois.

Assurance-vie et bourse

Vous cherchez une épargne qui rapporte plus afin de transmettre votre patrimoine ? HelloBank! propose, en plus de ses solutions d’épargne, les produits bancaires suivants :

• L’assurance-vie Hello! avec 0 % de frais d’entrée et d’arbitrage.
• Le Plan d’Épargne en Action (PEA) pour diversifier son épargne avec des versements libres ou programmés jusqu’à 150 000 €.
• Le Compte d’Instruments Financiers (CIF) pour les experts en bourse. Pour vos activités boursières, vous avez accès à deux tarifications grâce aux offres Start (moins de 3 000 €) et Active (plus de 3 000 €).

Les crédits disponibles

3 types de crédits sont disponibles chez HelloBank! :

Le prêt à la consommation

Ce type de crédit vous aide à financer vos achats du quotidien ou vos vacances. Grâce à lui, empruntez jusqu’à 8 000 € sur 48 mois. Le taux TAEG fixe est de 5,99 %. Des mini-prêts sont également disponibles pour obtenir de 100 à 1 000 € en cas de besoin imprévu.

Le crédit Auto

Empruntez jusqu’à 15 000 € sur 60 mois pour financer votre véhicule. Bénéficiez d’un TAEG fixe de 5,60 %, sans frais de dossiers.

Le crédit immobilier

Financez l’achat de votre bien immobilier en empruntant de 10 000 à 2 000 000 € sur une durée de 2 à 25 ans en fonction de vos besoins et de vos projets de vie. Le taux d’intérêt et le coût des frais de dossiers sont calculés sur devis.

L’application mobile HelloBank!

Quelles sont les fonctionnalités de l’application mobile ?

L’application HelloBank! est facile à prendre en main et intuitive. En plus de consulter le solde de votre compte, vous pouvez y effectuer vos virements en quelques secondes. Vous bénéficiez de notifications personnalisées. Vous pouvez également catégoriser vos dépenses afin de bien les gérer. Bloquez ou débloquez votre carte bancaire, consultez vos plafonds et téléchargez un RIB. Toutes les opérations bancaires fastidieuses qui prenaient des heures auparavant sont rapidement réalisées sur l’appli HelloBank!.

Compatibilité de l’application

L’application est compatible avec tous les appareils iOS, y compris avec Mac et Apple Watch. Elle peut aussi être téléchargée et installer sur Android.

HelloBank! : le service client

Disponibilité du service client HelloBank!

Les conseillers du service client HelloBank! par téléphone de 9h à 18h, du lundi au vendredi. Vous pouvez également les consulter via les réseaux sociaux ou envoyer un mail depuis le site Internet ou l’application mobile.

HelloBank! les avis sur le service client

Le service client d’HelloBank! obtient un taux de satisfaction de plus de 80 %. Les conseillers sont globalement loués pour leur réactivité et pour les bons conseils qu’ils donnent. Sur les sites d’avis, les notes oscillent de 3,5 à 4 sur 5 ce qui place la banque en ligne légèrement au-dessus de la moyenne des autres banques.

Notre avis sur HelloBank!

Les critères pris en compte

Afin de fournir un avis constructif et objectif, nous avons pris en compte les critères suivants :

• Les frais bancaires
• L’accessibilité des comptes
• Le service client
• Le temps d’attente pour l’ouverture du compte
• La diversité des produits bancaires proposés

Notes et avis sur HelloBank! en 2024

Nos notes pour les différents critères :

• Frais bancaires : 8/10
• Accessibilité des comptes : 9/10 - Service client : 7/10
• Temps d’attente pour l’ouverture du compte : 6/10
• Diversité des produits bancaires proposés : 7/10

Notre note globale : 7,5/10

En conclusion, HelloBank! est une banque qui offre de nombreux services innovants. Elle permet à des milliers d’utilisateurs de réduire leurs frais bancaires et de ne plus perdre de temps en agence physique. Le service d’HelloBank! est satisfaisant et facilement accessible. L’application mobile est complète et facile à utiliser. En somme, c’est une banque en ligne qui se démarque fortement des banques traditionnelles, mais qui possède quelques légers inconvénients par rapport aux banques en ligne plus développées comme Bourso Bank. Si vous cherchez une solution simple et gratuite pour gérer votre argent en ligne, alors vous serez très certainement satisfait du compte basique Hello One. Par contre, si vous cherchez des services bancaires supérieurs ou haut de gamme, vous devrez vous tourner du côté des banques traditionnelles ou d’autres banques en ligne qui proposent des services premium plus complets.